当中国的“扫码支付”成为人们的日常生活时，海外的网络赌博平台也开始支持二维码收款。 去年以来，国内网络赌徒发现，每次充值，收款人都是不同的个人或企业账户，金额通常控制在5万元以内。

“充值的收款人不是赌博平台，也不是网络赌博平台合作的支付平台，而是每个真实的个人用户或企业账户。”

据专案警方介绍，如果是个人账户，则涉及“评分”平台，是一种新的但“看得见”的犯罪行为； 如果是企业账户，则是比较隐蔽的黑灰产品非法支付行为。 最新手段。

今年6月20日佛山私家侦探寻人 ，佛山顺德警方打掉一个以商户管理平台、“跑分”平台为纽带独家揭秘新型洗钱黑品对标应用“转贝”的破坏情况，洗钱赌博资金、逃避监管的新犯罪团伙。 他们逮捕了103名嫌疑人，摧毁了10个窝点。

截至目前，初步统计，该团伙涉嫌非法流通资金约93亿元，已冻结涉案账户资金约3500万元。

据悉，这是全国打击“跑分”平台帮助网络信息犯罪活动的首例案件。 该案背后，一名26岁的主要犯罪嫌疑人带领该团伙一年内非法获利7400万余元。

成交1万元佣金120元

今年5月，佛山网警在工作中发现，一个利用微信、支付宝支付二维码“跑分”的兼职项目在网上流行。 民警立即下载APP查看，发现该兼职项目为抢劫人员。 下单后收款并转账赚取佣金。

警方立即判断，“跑分”平台背后极有可能隐藏着一个大型洗钱团伙，利用广大群众的正常支付账户，帮助其转移部分非法所得资金。 随后，广东省公安厅将此案列为“网六号”项目。

所谓“跑分”，就是利用自己的微信或支付宝支付二维码代他人收款，并从中赚取佣金。

在佛山警方侦查过程中，省公安厅还交出了一条有关“跑分”平台的线索，均指向名为“转背”的“跑分”平台背后的犯罪团伙。

“转背”平台于今年2月上线试运营。 截至5月，该组织已发展了2000多名兼职会员，其中一半以上出生于90年代和2000年代。 会员加入平台时佛山私人侦查，需要上传支付宝和微信支付二维码，还需要充值相应的押金。 定金一般不超过5万元，定金金额等于订单金额上限。

“专贝”平台的抢单模式与“滴滴”抢单平台类似。 每天不定时下单，但主要是晚上下单。 “转背”用户按1.2%收取佣金。 一般10000元的订单可以赚120元。 于是，“跑微信积分日赚千元”的广告就火了。

2018年以来，这种坐在家里拿着手机就能赚快钱的方式吸引了大量网友参与。 直到今年2月，一些媒体才开始关注“打分”平台现象，指出其可能涉及赌博、诈骗、色情等非法资金流动。 微信等支付平台也发出风险提示。

“抢到订单，将订单资金转入指定账户，然后收取所谓的佣金，这是典型的洗钱手法。” 办案民警说道。

由于“正北”平台犯罪团伙涉及中山、南海、佛山、顺德等地，案件最终移交顺德区公安分局侦办。

办案民警在侦查过程中发现，“转贝”平台已形成“上游违法资金——下游代理及会员资金流向——海外赌博网站资金账户”的黑灰色产业链，且分工明确。每个环节都明确，其根本目的是利用正常用户的支付账户进行洗钱，避免黑灰行业（赌博、色情、诈骗等）团伙的安全打击。

警方检获的物品。照片由警方提供

搭建平台“洗钱”赌博资金

随着近年来我国对网络赌博的不断打击，不法分子逐渐将赌博平台服务器转移到东南亚等国家进行运营，并在国内发展赌徒。 赌徒需要安装手机应用程序参与赌博，并绑定微信或支付宝支付赌博费用。 这就产生了跨境结算问题。

由于支付宝和微信对此都有严格的监管，在这种环境下，为了服务境外网络赌博行业的转账需求，采用抢单模式，利用网民支付账户进行转账的“跑分”平台参与转让规避监管的现象已经出现，且业务发展迅速。

专案组深挖“转北”平台，拓展线路，一个更加隐蔽的犯罪团伙浮出水面。